💵 미국 주식 양도소득세 계산기 (통합)
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📌 미국 주식 양도세 필수 체크리스트
✅ 1. 양도소득세 산정 기간
매년 1월 1일부터 12월 31일까지 발생한 수익과 손실을 합산합니다.
* 주의: 해외주식 양도세는 보통 체결일이 아니라 ‘결제일(국내 결제일)’ 기준으로 연도 귀속이 달라질 수 있습니다.
* 미국 시장은 현지 기준 T+1(다음 영업일 결제)로 운영되지만, 국내 결제일/휴장일에 따라 실제 귀속일이 달라질 수 있으니 연말 매도는 증권사 공지(최종 매도 권장일)를 확인하는 것이 가장 안전합니다.
* 주의: 해외주식 양도세는 보통 체결일이 아니라 ‘결제일(국내 결제일)’ 기준으로 연도 귀속이 달라질 수 있습니다.
* 미국 시장은 현지 기준 T+1(다음 영업일 결제)로 운영되지만, 국내 결제일/휴장일에 따라 실제 귀속일이 달라질 수 있으니 연말 매도는 증권사 공지(최종 매도 권장일)를 확인하는 것이 가장 안전합니다.
✅ 2. 신고 및 납부 시기
수익이 난 다음 해 5월 1일부터 5월 31일까지 주소지 관할 세무서에 신고 및 납부해야 합니다.
* 팁: 4월 중순부터 각 증권사에서 제공하는 '양도세 무료 신고대행 서비스'를 신청하면 매우 편리합니다.
* 팁: 4월 중순부터 각 증권사에서 제공하는 '양도세 무료 신고대행 서비스'를 신청하면 매우 편리합니다.
✅ 3. 기본 공제 및 세율
연간 총 수익에서 250만 원을 기본 공제한 후, 나머지 금액에 대해 22%(양도세 20% + 지방소득세 2%)의 세율이 적용됩니다.
✅ 4. 절세 전략 (손익 통산)
여러 종목 중 수익이 난 종목과 손실 중인 종목을 합쳐서 계산합니다.
전략: 연말에 수익이 많이 났다면, 마이너스인 종목을 잠시 매도해 손실을 확정 지음으로써 전체 과세 대상 금액을 낮출 수 있습니다.
전략: 연말에 수익이 많이 났다면, 마이너스인 종목을 잠시 매도해 손실을 확정 지음으로써 전체 과세 대상 금액을 낮출 수 있습니다.
✅ 5. 미신고 시 불이익
신고/납부 기한을 넘기면, 단순히 “세금만” 내는 게 아니라 가산세가 추가됩니다.
* 지연일수는 보통 납부기한 다음 날부터 자진납부일(또는 고지일)까지 계산됩니다.
- 무신고 가산세: 신고 자체를 안 하면 무신고 납부세액 × 20% (단순 무신고 기준)
- 부당 무신고(고의·사기 등): 사실관계를 숨기거나 부정한 방법이면 무신고 납부세액 × 40%
- 납부지연 가산세: 신고했더라도 제때 납부를 못 했거나 덜 냈다면 미납세액 × 0.022% × 지연일수 (하루 단위로 누적)
* 지연일수는 보통 납부기한 다음 날부터 자진납부일(또는 고지일)까지 계산됩니다.
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